分散投資で1億円達成した一児の母(46歳)

 

分散投資で1億円達成した一児の母(46歳)

分散投資で1億円達成した一児の母(46歳)

分散投資で「億り人」へ

NIKKEI STYLEに分散投資で1億円を達成した46歳の主婦がピックアップされていた。「日経ヴェリタス」のコラム”七転び八起き”にて掲載されている記事だ。

ももあゆさん(46歳)一児の母だ。1億円に到達し「億り人」となったのは今年(2016年)。

20万円を元手に株式投資を開始

記事を読むと、たまたま1億円を達成したというラッキーな感じでははなく、なるべくしてなったという投資歴をもつ個人投資家という印象だ。金融機関に就職後まもなく「公社債投資信託」を購入して投資の世界に踏み込む。その後2000年に20万円を元手に株式投資を始めた。

「公社債投資信託」とは国債や金融債などの公社債を組み入れた投資信託だ。株式は組み入れられていないので安全性が高いとされている。

日経平均リンク債で400万円の損失を出すも…

2004年に入り「日経平均リンク債」で400万円を超える損失を出した後、いよいよ本格的に株式投資にのめり込む。当時は日経平均株価とドル円相場のデータを手帳に書き込んで記録していたそうだ。これによって徐々に相場感を身につけていった。

「日経平均リンク債」とはデリバディブが組み込まれた債権で、日経平均株価の変動率等によって償還金額や利率が変動するという性質を持つ。仕組債の一種である。リスクリワードのバランスが悪く、2000年代に多くの被害を出したことで有名だ。

分散投資に目覚める

2007年からは個人向け国債などにも投資範囲を広げていく。さらには自宅マンションを1990万円で購入した1年後に2270万円で売るなど、手広くお金を動かしている。

2008年に一度止めていた個別株投資を再開する。株価の底入れを見極め、優待銘柄などを積極的に購入する。その後指数連動型の上場投資信託(ETF)などにも投資範囲を広げる。

2016年、1億円を達成

2016年にはFP(ファイナンシャルプランナー)1級資格を取得するなど、金融の知識を深めていく。そしてとうとう1億円を達成し「億り人」の仲間入りを果たす。

金融リテラシーがあり、金融商品を知り尽くす

リスクを取った投資というよりは、コツコツと積み立てていき安定運用をしていった結果、1億円の大台に達したという感じだ。記事に詳細はないが、おそらく、夫婦の稼ぎが相当良かったのではないだろうか。

様々な金融商品のメリットデメリットを徹底的に調べ上げ、積極的に分散投資をしていった結果、リスクが低減され運用の安定性が増したということだろう。

FP(ファイナンシャルプランナー)1級資格を取得するなど金融リテラシーは高いと思われる。最初の就職も金融機関だったということもあり、人一倍、金融商品に対する親近感はあったのだろう。

詳しい記事はこちらだ。

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